AIA Health Saver
สัญญาเพิ่มเติม เอไอเอ เฮลธ์ เซฟเวอร์ ประกันสุขภาพกึ่งเหมาจ่าย
มี OPD เบี้ยราคาประหยัด
จุดเด่น เบี้ยประหยัด มี OPD
- เป็นสัญญา New Health Standard มาตรฐานใหม่ คปภ.
แผน New Health Standard ดีต่อลูกค้ามากกว่าอย่างไร - คุ้มครองแบบ "กึ่งเหมาจ่าย" ค่าหมอ/ยา/ล้างไต/เคมีบำบัด จ่ายตามจริง
- ค่าผ่าตัด + ค่า ICU: จ่ายตามจริง (ค่า ICU = 6 เท่าของค่าห้อง)
- เบิ้ลความคุ้มครอง 2 เท่า กรณีเจ็บป่วยโรคร้าย (6 โรค)
- OPD ผู้ป่วยนอก (แผน 400K/500K): 1,000-1,500 บาท/ครั้ง สูงสุด 30 ครั้ง/ปี
- ส่วนลดเบี้ยประกัน จากโครงการ AIA Vitality สูงสุด 15%
เงื่อนไขการรับประกัน
- อายุที่รับทำประกัน: 11 - 75 ปี
- ระยะเวลาคุ้มครอง: ถึงอายุ 99 ปี
- มาตรฐานใหม่: คุ้มครองตามมาตรฐาน New Health Standard คปภ.
- รูปแบบ: เป็นสัญญาเพิ่มเติม ต้องซื้อแนบ สัญญาหลักประกันชีวิต
- ได้รับสิทธิ์เข้าโครงการ AIA Vitality (ฟรี)
แผนนี้เหมาะกับผู้ที่ต้องการ...
- ประกันสุขภาพ เบี้ยประหยัด เริ่มต้นหลักพัน
- ต้องการ ค่าผ่าตัด / ICU จ่ายตามจริง (ไม่กังวลวงเงิน)
- ต้องการ OPD ผู้ป่วยนอก (เลือกแผน 400K / 500K)
- ดูแลสุขภาพด้วย Vitality ลดเบี้ยได้สูงสุด 15%
วิดีโอแนะนำแผนประกัน AIA Health Saver
ตารางสรุปความคุ้มครอง
AIA Health Saver ประกันสุขภาพกึ่งเหมาจ่าย
แผน 200K / 300K / 400K / 500K (มาตรฐานสัญญาสุขภาพใหม่ 13 หมวด)
FAQ
คำถามที่พบบ่อย
คลิกคำถามเพื่อดูคำตอบ — AIA Health Saver
Q: "กึ่งเหมาจ่าย" คืออะไร? ต่างจาก Health Happy (เหมาจ่ายเต็ม) ยังไง? ▼
A: "กึ่งเหมาจ่าย" = บางหมวดจ่ายตามจริง + บางหมวดกำหนดวงเงิน
Health Saver จ่ายตามจริง: ค่าผ่าตัด, ICU, ค่าหมอตรวจรักษา, ล้างไต/เคมีบำบัด, Day Surgery, ค่าตรวจ OPD ก่อน-หลัง รพ., อุบัติเหตุ 24 ชม.
Health Saver กำหนดวงเงิน: ค่าห้อง/อาหาร (1,500-4,000/วัน), ค่ายา-พยาบาล (25K-50K), Minor Surgery (10K-25K/ครั้ง)
Health Saver vs Health Happy :
- Health Saver = กึ่งเหมาจ่าย / วงเงินต่อปี 200K-500K / เบี้ยต่ำ
- Health Happy = เหมาจ่ายเต็ม / วงเงินต่อปี 1M-25M / เบี้ยสูงกว่า
รีวิว เปรียบเทียบ ประกันสุขภาพ AIA ทั้งหมด คลิก
Q: OPD ในแผน 400K / 500K ใช้งานยังไง? คุ้มไหม? ▼
A: OPD = ค่ารักษาผู้ป่วยนอก (ไม่ต้องนอน รพ.) เช่น เป็นไข้, ปวดหัว, หาหมอเฉพาะทาง
แผน 400K: 1,000 บาท/ครั้ง × 30 ครั้ง/ปี = วงเงิน OPD สูงสุด 30,000 บาท/ปี
แผน 500K: 1,500 บาท/ครั้ง × 30 ครั้ง/ปี = วงเงิน OPD สูงสุด 45,000 บาท/ปี
ใช้จริงในชีวิตประจำวัน: ตรวจไทรอยด์, ภูมิแพ้, โรคผิวหนัง, หมอฟัน (เฉพาะฉุกเฉิน), กายภาพบำบัด
️ ข้อจำกัด: ต้องเป็นการรักษาโรค (ไม่ใช่ตรวจสุขภาพประจำปี หรือ Wellness Check)
Q: เบิ้ลคุ้มครอง 2 เท่า ครอบคลุมโรคอะไรบ้าง? ▼
A: เมื่อตรวจพบ 6 โรคร้ายแรง วงเงินต่อปีจะ เพิ่มเป็น 2 เท่า สูงสุด 4 รอบปีกรมธรรม์
6 โรคที่เบิ้ล: มะเร็ง, กล้ามเนื้อหัวใจตาย, โรคหลอดเลือดสมอง, ไตวายเรื้อรัง, โรคตับระยะสุดท้าย, โรคปอดระยะสุดท้าย
ตัวอย่าง แผน 500K: ปกติวงเงิน 5 แสน/ปี ถ้าเป็นมะเร็ง ปีนั้นได้วงเงิน 1 ล้าน × 4 ปี = รวม 4 ล้าน
Q: ถ้าวงเงินต่อปีหมด จะเกิดอะไรขึ้น? ▼
A: วงเงินต่อปี (200K-500K) = เพดานรวมที่เบิกได้ในปีกรมธรรม์หนึ่ง
ถ้าใช้ครบแล้วเกิดเหตุรักษาใหม่: ต้องจ่ายเองจนกว่าจะถึงรอบปีกรมธรรม์ถัดไป
ไอเดียป้องกัน:
- เลือกวงเงินให้เพียงพอ ตามไลฟ์สไตล์ / รพ. ที่ใช้ (รพ. เอกชนใหญ่ แนะนำ 400K+)
- เสริมด้วย Health Happy วงเงินสูง 1M-25M สำหรับโรคร้าย/ผ่าตัดใหญ่
- แยกซื้อ ประกันโรคร้าย CI รับเงินก้อนแยก
Q: ต้องมีสัญญาหลักประกันชีวิตก่อนไหม? โรคที่เป็นอยู่แล้วคุ้มครองไหม? ▼
A: ต้องมีครับ Health Saver เป็น สัญญาเพิ่มเติม (Rider) แนบกับ สัญญาหลักประกันชีวิต
Pre-existing Condition (โรคที่เป็นอยู่แล้ว): ต้องแถลงประวัติสุขภาพตอนสมัคร บริษัทอาจ
- รับปกติ (ถ้าไม่รุนแรง)
- รับแต่ยกเว้นบางโรค (Exclusion Rider)
- เพิ่มเบี้ย (Sub-standard) หรือ ปฏิเสธ
แนะนำ ซื้อตั้งแต่สุขภาพดี เพื่อเบี้ยต่ำและไม่มีเงื่อนไขยกเว้น
ประกันสุขภาพไม่คุ้มครองกรณีไหนบ้าง อ่านเพิ่ม คลิก
